ЖИВАЯ ЛЕТОПИСЬ СМОЛЕНСКА // спецпроект ››

Банки пригрозили россиянам заблокировать их карты в случае необоснованных переводов

28.11.2018, 13:37

https://smoldaily.ru/wp-content/uploads/2017/03/016.jpg
Фото: tverigrad.ru

http://ogonekk/.ru

Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы денег. Если человек не обоснует перевод, карту могут аннулировать, сообщает «Lenta.ru».

По словам издания, клиенты трёх известных банков рассказали, что после совершения операции на сумму в 1000 рублей с ними связывались представители банка и потребовали выслать перечень документов, которые смогли бы подтвердить необходимость перевода.

Собственники карт должны были предоставить письменное объяснение экономического смысла перевода средств, а также документы, которые подтверждают происхождение денег. Помимо всего прочего держатель карты должен был в письменном виде пояснить цель траты средств с карты. Подготовить бумаги надо за 3 дня, иначе карту блокировали.

Таким способом банки ведут борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов.

Как пояснили в Центробанке, банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счёта за пояснениями если сочтёт, что карта попала к злоумышленникам. На это указывает несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению владельца карточки. Однако даже в этом случае банк не должен запрашивать письменное обоснование операции. Ему достаточно подтверждения отправления денег или отказа от платежа клиента.

Эксперты отмечают, что такие требования банков на перевод между физическими лицами — нарушение законодательства.

Но, по словам Центробанка, жалоб на массовые блокировки карт не поступало и в таких ситуациях предлагается сообщать о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.

Текст: Валерия Майорова


Сделать SmolDaily основным источником новостей в Яндекс


Подождите... Комментарии сейчас загрузятся!



Свежие новости

Происшествия

16.10.2019, 08:04

В МВД рассказали подробности аварии в Вязьме с участием такси

Напомним, 16 октября на улице Ползунова водитель такси врезался в стоящую на обочине легковушку. 47-летний водитель «Фольксваген Поло» не справился…

Общество

16.10.2019, 07:47

Поисковики рассказали о спасении 83-летней пенсионерки в Смоленске

Напомним, 9 октября Матвеева Антонина Фёдоровна ушла из дома в районе Шейновки и не вернулась. Через сутки, 10 октября, 83-летнюю…

Происшествия

16.10.2019, 07:40

В Вязьме таксист влетел в стоящий на обочине автомобиль

Очевидцы сообщили, что дорожно-транспортное происшествие случилось вечером 16 октября на улице Ползунова в райцентре Смоленской области. Свидетели происшествия рассказали, что…

Общество

16.10.2019, 06:08

«Стоят уже 5 вагонов». В Смоленске трамвай столкнулся с легковушкой

Дорожный инцидент случился сегодня вечером, 16 октября, на перекрёстке улиц Румянцева и 25 Сентября. Читательница сообщила, что движение трамваев временно…

Общество

16.10.2019, 06:06

Бывший смоленский военный проведёт 1,5 года в колонии за вымогательство взятки

Весной этого года майора 29 отдельной железнодорожной бригады в Красном Бору поймали с поличным во время получения взятки. Как сообщили в…

Общество

16.10.2019, 05:38

9 тонн нелегального желатина не пропустили через Смоленскую область

14 октября сотрудники регионального Россельхознадзора остановили фуру, перевозившую желатиновую массу белорусского производства. Около 9,2 тонны следовали из Республики Беларусь в…

Общество

16.10.2019, 05:01

На Смоленщине установят около сотни остановок 

В Смоленской области на отремонтированных дорогах появятся новые остановочные пункты. Остановки уже поставили вдоль дороги Смоленск-Красный. Участок, протяжённостью 6 километров,…

Общество

16.10.2019, 04:47

В Смоленске обсудили реализацию проекта «Городская среда»

В этом году в программу благоустройства вошли 162 двора, 40 скверов и парков региона. Работы проходят в рамках проекта «Городская среда» и…

Общество

16.10.2019, 04:12

В Рославле поход в кафе для мужчины обернулся травмой

В одном из кафе города между отдыхающими произошёл конфликт. На улице рядом с заведением местные жители поссорились и один из…

Общество

16.10.2019, 03:55

Неизвестные угрожают убить хозяйку смоленского приюта для собак

Угрозы убийства поступили от незнакомцев в адрес Натальи Беликовой, создательницы приюта для помощи бездомным животным. О сложившейся ситуации в соцсети…

Общество

16.10.2019, 03:51

Капитан из Десногорска стал народным участковым Смоленщины

Сегодня, 16 октября, на официальном сайте УМВД России по Смоленской области завершилось голосование на звание самого народного участкового уполномоченного полиции…

Общество

16.10.2019, 03:43

В Вязьме открыли обновлённый сквер 

В райцентре прошло торжественное открытие обновлённого сквера имени Светланы Савицкой. На открытие для горожан и гостей города подготовили насыщенную концертную…

Общество

16.10.2019, 03:32

«Ростелеком» обучит новым специальностям сотрудников предпенсионного возраста 

В Смоленском филиале «Ростелекома» началось обучение сотрудников предпенсионного возраста новым профессиям. Программа реализуется компанией совместно со службой занятости Смоленской области в рамках федерального проекта…

Власть, Общество

16.10.2019, 03:28

Островский: С первого дня на посту губернатора я занимаюсь регионом в режиме ручного управления

Губернатор Смоленской области Алексей Островский рассказал, что с первого дня на посту он управляет регионом в ручном режиме. В своём…

Общество

16.10.2019, 03:12

В Ярцеве установят бюст герою войны 1812 года Матвею Платову

Памятник атаману Платову откроют 19 октября в 13:30 в Сквере героев 1812 года по улице Чайковского. Его установят в рамках спецпроекта «Защитникам…

16+

E-mail отдела новостей: press@smoldaily.ru

По вопросам размещения рекламы: umnitsa34@yandex.ru, +7-909-257-90-36

Редакция не несёт ответственности за мнения, высказанные в комментариях читателей.
При полном или частичном использовании материалов издания обязательна активная ссылка на сайт smoldaily.ru.

«SmolDaily» зарегистрирован в Роскомнадзоре 21.12.2016 г. Номер свидетельства о регистрации СМИ ЭЛ № ФС77-68157.

Учредители (соучредители): ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «СМОЛДЕЙЛИ», Моисеева Ю.В.
Главный редактор: Моисеева Ю.В.

© 2014-2019, «SmolDaily».