ЖИВАЯ ЛЕТОПИСЬ СМОЛЕНСКА // спецпроект ››

Банки пригрозили россиянам заблокировать их карты в случае необоснованных переводов

28.11.2018, 13:37

https://smoldaily.ru/wp-content/uploads/2017/03/016.jpg
Фото: tverigrad.ru

http://ogonekk/.ru

Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы денег. Если человек не обоснует перевод, карту могут аннулировать, сообщает «Lenta.ru».

По словам издания, клиенты трёх известных банков рассказали, что после совершения операции на сумму в 1000 рублей с ними связывались представители банка и потребовали выслать перечень документов, которые смогли бы подтвердить необходимость перевода.

Собственники карт должны были предоставить письменное объяснение экономического смысла перевода средств, а также документы, которые подтверждают происхождение денег. Помимо всего прочего держатель карты должен был в письменном виде пояснить цель траты средств с карты. Подготовить бумаги надо за 3 дня, иначе карту блокировали.

Таким способом банки ведут борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов.

Как пояснили в Центробанке, банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счёта за пояснениями если сочтёт, что карта попала к злоумышленникам. На это указывает несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению владельца карточки. Однако даже в этом случае банк не должен запрашивать письменное обоснование операции. Ему достаточно подтверждения отправления денег или отказа от платежа клиента.

Эксперты отмечают, что такие требования банков на перевод между физическими лицами — нарушение законодательства.

Но, по словам Центробанка, жалоб на массовые блокировки карт не поступало и в таких ситуациях предлагается сообщать о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.

Текст: Валерия Майорова


Сделать SmolDaily основным источником новостей в Яндекс


Подождите... Комментарии сейчас загрузятся!



Свежие новости

Общество

24.03.2019, 01:36

В Дорогобуже автолихач заблокировал вход в подъезд

Местные жители показали парковку автовладельца, который оставил автомобиль впритык к двери. Жители Дорогобужа возмутились стоянкой владельца иномарки. — Хоть не…

Общество

newstula.ru

24.03.2019, 01:11

​На Смоленщину надвигается сильный ветер и мокрый снег

В понедельник, 25 марта, на территории Смоленской области ожидается облачная с прояснениями погода. Ночью ожидается небольшой, местами умеренный и мокрый…

Происшествия

24.03.2019, 12:19

В Смоленске задержали 19-летнего наркодилера в момент «закладки»

Молодой человек распространял наркотики на территории областного центра. Злоумышленника задержали на одной из улиц Смоленска в момент осуществления «закладки». Сотрудники…

16+

E-mail отдела новостей: press@smoldaily.ru

По вопросам размещения рекламы: umnitsa34@yandex.ru, +7-909-257-90-36

Редакция не несёт ответственности за мнения, высказанные в комментариях читателей.
При полном или частичном использовании материалов издания обязательна активная ссылка на сайт smoldaily.ru.

«SmolDaily» зарегистрирован в Роскомнадзоре 21.12.2016 г. Номер свидетельства о регистрации СМИ ЭЛ № ФС77-68157.

Учредители (соучредители): ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «СМОЛДЕЙЛИ», Моисеева Ю.В.
Главный редактор: Моисеева Ю.В.

© 2014-2019, «SmolDaily».